289 Ohne Plan wird's teuer: Wie du die Anlagestrategie findest, die wirklich zu dir passt
Release Date: 06/10/2026
301 Nießbrauch bei Immobilien: Der Steuervorteil und die Frist, die nie zu laufen beginnt
Vom Sparer zum Investor | Dein Podcast für wissenschaftliches Investieren und Vermögensaufbau mit Immobilien
Du willst eine Immobilie an deine Kinder übertragen, aber weiter darin wohnen oder die Miete selbst bekommen. Genau dafür gibt es den Nießbrauch: Das Eigentum geht über, die Nutzung bleibt bei dir. Steuerlich ist das oft ein starkes Werkzeug, es hat aber eine Kehrseite, über die vor dem Notartermin erstaunlich selten gesprochen wird. Marcus erklärt in dieser Kurzfolge, wie der Nießbrauch funktioniert, warum er den steuerlichen Wert einer Schenkung senkt und welche drei Nachteile du kennen musst, bevor du unterschreibst. Themen dieser Folge: Eigentum und Nutzung getrennt: was...
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300 Anleihen-ETF 2026: Funktionsweise, Risiken und wann er ins Portfolio gehört
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Ein Anleihen-ETF gilt als der sichere Teil im Depot. Und dann kamen 2022 die Zinserhöhungen, und genau diese sicheren ETFs verloren deutlich an Kurs. Viele Anleger haben in dem Jahr zum ersten Mal verstanden, was sie da eigentlich besitzen. Marcus erklärt in dieser Kurzfolge, was ein Anleihen-ETF ist, warum er anders als eine einzelne Anleihe nie ausläuft und wofür er im Depot wirklich taugt. Themen dieser Folge: Was ein Anleihen-ETF ist, und warum er, anders als eine einzelne Anleihe, nie ausläuft Das Zinsänderungsrisiko: die Lektion aus 2022, und warum es mit der Laufzeit wächst Vier...
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299 WG-Vermietung als Anlagestrategie 2026: Chancen, Aufwand und die Steuerfrage
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Eine Wohnung als WG zu vermieten bringt mehr Miete pro Quadratmeter, das stimmt sogar. Und genau deshalb wird gerade ein Denkfehler zum Standard: der höhere Kaufpreis wird mit der WG-Miete gerechtfertigt. Marcus zeigt in dieser Kurzfolge, warum die WG-Vermietung keine Eigenschaft der Immobilie ist, sondern eine aktive Strategie, und was das für deinen Kaufpreis bedeutet. Themen dieser Folge: Warum die WG-Miete keine Eigenschaft der Immobilie ist und deshalb nicht in den Kaufpreis gehört Die vier Stellen, an denen der Mehrertrag im Alltag wieder abfließt: Verwaltung, Abnutzung,...
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298 "1.000 Euro steuerfrei: Der Freibetrag, den dir keine Bank von allein gibt!"
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Der Sparerpauschbetrag liegt bei 1.000 Euro pro Person und Jahr, bei Ehepaaren bei 2.000 Euro. Trotzdem zieht deine Bank ab dem ersten Euro Steuern ab, solange du ihr nichts anderes sagst. Marcus erklärt in dieser Folge, warum Sparerpauschbetrag und Freistellungsauftrag zwei verschiedene Dinge sind, wie du den Freibetrag richtig über mehrere Banken verteilst und was für Ehepaare und Kinder gilt. Themen dieser Folge: Sparerpauschbetrag und Freistellungsauftrag: warum diese Verwechslung Geld kostet Was alles als Kapitalertrag zählt, und warum der Topf schneller voll ist als gedacht Richtig...
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297 "400.000 Euro" steuerfrei ans Kind: Warum dein Alter zählt, nicht dein Vermögen
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Die meisten fragen bei der Erbschaftssteuer, wie hoch der Freibetrag ist. Dabei liegt der eigentliche Hebel woanders: wie oft du ihn nutzen kannst. Denn der Freibetrag erneuert sich alle zehn Jahre, und wie viele Durchgänge dir bleiben, entscheidet sich an deinem Startzeitpunkt, nicht an deinem Vermögen. Marcus zeigt in dieser Folge, wie Freibeträge, Familienheim und Nießbrauch zusammenspielen und welche Annahmen dabei regelmäßig teuer werden. Themen dieser Folge: Die Freibeträge und was ein Freibetrag wirklich ist, im Unterschied zu einer Freigrenze Der eigentliche Hebel: die...
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296 Immobilie als Kapitalanlage für Anfänger – so startest Du richtig
Vom Sparer zum Investor | Dein Podcast für wissenschaftliches Investieren und Vermögensaufbau mit Immobilien
Die meisten Einsteiger suchen die Immobilie mit der höchsten Mietrendite. Und genau da liegt der Denkfehler. Marcus zeigt in dieser Folge, wie eine Immobilie als Kapitalanlage wirklich funktioniert, welche Kriterien beim ersten Objekt tatsächlich zählen und warum am Ende nicht die Immobilie über den Erfolg entscheidet, sondern die Strategie dahinter. Themen dieser Folge: Was eine Immobilie als Kapitalanlage wirklich leisten kann: Miete, Wertsteigerung und Inflationsschutz Der größte Anfängerfehler: warum emotionale statt strategische Kaufentscheidungen so teuer werden Die Kriterien,...
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295 Bundesanleihen: sicher, aber macht dich das reicher?
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Bundesanleihen gehören zu den sichersten Geldanlagen der Welt. Und trotzdem kann dein Vermögen damit kleiner werden, real betrachtet. Beide Aussagen stimmen gleichzeitig. Marcus erklärt in dieser Folge, was eine Bundesanleihe wirklich ist, wo das echte Risiko liegt und welche Aufgabe Anleihen in einem gut strukturierten Portfolio übernehmen sollten. Themen dieser Folge: Was eine Bundesanleihe wirklich ist: du wirst zum Kreditgeber des Staates Warum Bundesanleihen als sicherster Hafen gelten, und was diese Sicherheit genau abdeckt Das echte Risiko heißt Inflation, nicht Staatspleite Das...
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294 KI ist die Zukunft, aber KI-Fonds zu kaufen ist trotzdem ein Fehler
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Nvidia, ChatGPT, Microsoft: Kaum ein Thema wurde in den letzten zwei Jahren lauter besprochen als künstliche Intelligenz. Die naheliegende Antwort der Finanzbranche: KI-Fonds. Klingt logisch, klingt modern. Marcus zeigt in dieser Folge, warum KI als Technologie tatsächlich Zukunft hat und ein KI-Fonds trotzdem für die meisten Anleger die falsche Antwort ist, denn ein spannendes Thema ist noch keine solide Strategie. Themen dieser Folge: Was KI-Fonds wirklich sind, und warum der Name mehr verspricht als das Produkt hält Klumpenrisiko: warum Konzentration auf einen Trend keine Strategie...
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293 Kapitalgedeckte Altersvorsorge: Wie du unabhängig vom Rentensystem wirst!
Vom Sparer zum Investor | Dein Podcast für wissenschaftliches Investieren und Vermögensaufbau mit Immobilien
Im Jahr 2000 kamen auf jeden Rentner in Deutschland noch etwa drei Beitragszahler. Heute sind es weniger als zwei, Tendenz weiter fallend. Das Umlagesystem der gesetzlichen Rente gerät durch den demografischen Wandel unter Druck, das ist keine Panikmache, das ist Mathematik. In dieser Folge zeigt Marcus, warum die kapitalgedeckte Altersvorsorge unabhängig von dieser Entwicklung funktioniert und wie du sie konkret aufbaust. Themen dieser Folge: Umlage vs. Kapitaldeckung: der fundamentale Unterschied zwischen beiden Systemen Warum der Zinseszinseffekt der mächtigste Faktor in der...
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292 Ruhestandsplanung: Warum die meisten Menschen mit gefährlichem Halbwissen in die Rente gehen
Vom Sparer zum Investor | Dein Podcast für wissenschaftliches Investieren und Vermögensaufbau mit Immobilien
Ruhestandsplanung: Die teuersten Mythen, die dich im Alter arm machen Deine Rente wird versteuert, dein Eigenheim rettet dich nicht, und im Ruhestand brauchst du wahrscheinlich mehr Geld statt weniger. In dieser Folge räumt Marcus mit den hartnäckigsten Irrtümern der Ruhestandsplanung auf, die uns in Workshops und Beratungsgesprächen immer wieder begegnen. Halbwissen kostet hier nicht nur Rendite, sondern echte Lebensqualität im Alter. Themen dieser Folge: Mythos 1: Warum deine gesetzliche Rente versteuert wird und was das netto wirklich bedeutet Mythos 2: Das Eigenheim als...
info_outlineDie meisten Anleger stellen sich die falsche Frage. Nicht "Welcher ETF ist der beste?" sollte am Anfang stehen, sondern: Warum investiere ich überhaupt? In dieser Folge erfährst du, wie du eine Anlagestrategie entwickelst, die wirklich zu dir passt und nicht nur auf dem Papier gut aussieht.
Das lernst du in dieser Folge:
- Warum Anleger B mit einem durchschnittlichen ETF und klarem Plan langfristig mehr Vermögen aufbaut als Anleger A mit dem "besten" ETF
- Die 3 Fragen, die du dir stellen musst, bevor du auch nur einen Euro investierst
- Risikobereitschaft ehrlich einschätzen: Was tust du wirklich, wenn dein Depot 20 % verliert?
- Welche Anlageformen (ETFs, Immobilien, Liquiditätsreserve, alternative Investments) zu welcher Strategie passen
- Die 4 häufigsten Fehler beim Investieren und wie du sie vermeidest
- Warum deine Anlagestrategie ein lebendiger Plan sein muss, kein Dokument für die Schublade
Erwähnte Konzepte: Anlagestrategie, ETF, Indexfonds, Immobilien als Kapitalanlage, Diversifikation, Risikobereitschaft, Zeithorizont, Liquiditätsreserve, steuerlich optimiertes Investieren
Für dich relevant, wenn du:
- ein solides Einkommen hast, aber noch keine klare Strategie hinter deinen Investments
- dich fragst, ob dein Portfolio wirklich Sinn ergibt
- weißt, dass du investieren solltest, aber nicht weißt, wo du anfangen sollst
Viel Spaß beim Hören!
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