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Interview mit Ute Illenberger: Risiko vs. Rendite: Warum Ihre Geldanlage ein jährliches Update braucht

Release Date: 02/04/2026

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Sparen auf dem Sparbuch ist in Zeiten der Inflation ein sicheres Verlustgeschäft. Andrea Schubert stellt ein innovatives Konzept vor, wie Eltern und Großeltern mit Weitsicht ein Millionenvermögen für ihre Nachkommen aufbauen können – ohne dabei auf Flexibilität zu verzichten. 💡 Die Highlights in diesem Podcast: Inflation besiegen: Warum Geld arbeiten muss, anstatt nur sicher auf dem Konto zu liegen. Das „Mini-Millionär“-Konzept: Wie aus 65 € monatlich durch Zinseszins und 6-7 % Rendite eine Million werden kann. Maximale Flexibilität: Geld einzahlen oder entnehmen, wann...

Andrea Schubert: Das Fundament sichern- Schutz der Erwerbsfähigkeit

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Was ist Ihr wertvollstes Gut? Es ist nicht Ihr Haus oder Ihr Auto, sondern Ihre Fähigkeit, Einkommen zu generieren. Dennoch sichern die meisten Deutschen ihr Auto besser ab als sich selbst. Andrea Schubert beleuchtet die oft unterschätzten Risiken der Einkommenslücke bei langer Krankheit. 💡 Die Highlights in diesem Podcast: Das Paradoxon der Vollkasko: Warum wir Sachwerte schützen, aber das eigene Einkommen riskieren. Die 6-Wochen-Falle: Was passiert, wenn das Krankengeld nicht mehr ausreicht und das Lebenskonzept wackelt. Vorsorge für die Kleinsten: Warum eine Schüler-BU oder...

Andrea Schubert: Versicherungsanpassung-Dein Schutz für jede Lebensphase

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Haben Ihre Versicherungen ein Verfallsdatum? Viele Menschen schließen Verträge ab und vergessen sie – doch während das Leben sich wandelt, bleiben die Policen oft auf dem Stand von gestern. In diesem Video erklärt Expertin Andrea Schubert, warum ein regelmäßiger Check-up existenziell ist. 💡 Die Highlights in diesem Podcast: Lebensphasen im Wandel: Warum Jobwechsel, Kinder oder Immobilienkauf eine Anpassung Ihrer Verträge erzwingen. Vorteile moderner Tarife: Von Beitragsübernahme bei Arbeitslosigkeit bis hin zum Schutz bei Bankeinbrüchen (Tresorversicherung). ...

Interview mit Christian Schneider: Können Aktien 2026 ein viertes Jahr in Folge steigen?

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🎙️ „Wichtiger als die Marktprognose ist das passende Finanzkonzept.“ Nach drei starken Börsenjahren fragen sich viele Anleger: Können Aktien auch 2026 weiter steigen? Die Antworten darauf fallen sehr unterschiedlich aus – denn Prognosen über den Aktienmarkt sind bekanntlich schwierig. In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Christian Schneider von Deutsche Private Finance, warum kurzfristige Marktentwicklungen kaum zuverlässig vorhergesagt werden können und weshalb ein strukturiertes Finanzkonzept wichtiger ist als der perfekte Einstiegszeitpunkt. 💡 Darum geht es in...

Interview mit Roger Reinshagen: Staatliche Förderungen richtig nutzen – so verschenken Sie kein Geld

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🎙️ „Viele Menschen lassen staatliche Förderungen liegen, weil sie ihre Möglichkeiten nicht kennen.“ Der Staat bietet zahlreiche Förderprogramme, Zuschüsse und Steuervorteile – zum Beispiel bei der Altersvorsorge oder beim Immobilienerwerb. Trotzdem nutzen viele Menschen diese Möglichkeiten nicht optimal. In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Roger Reinshagen von der Finanzmanufaktur, welche Fördermöglichkeiten es gibt und warum sich ein genauer Blick auf staatliche Unterstützung lohnt. 💡 Darum geht es in dieser Folge Warum staatliche Förderungen wichtig sind...

Interview mit Roger Reinshagen: Warum die Absicherung der Arbeitskraft heute wichtiger ist denn je

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🎙️ „Die entscheidende Frage lautet: Wovon lebe ich, wenn mein Einkommen wegfällt?“ Die eigene Arbeitskraft ist für die meisten Menschen die wichtigste finanzielle Grundlage. Trotzdem beschäftigen sich viele erst sehr spät mit der Absicherung ihres Einkommens. In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Roger Reinshagen von der Finanzmanufaktur, warum die Absicherung der Arbeitskraft heute besonders wichtig ist und worauf man dabei achten sollte. 💡 Darum geht es in dieser Folge Warum Arbeitskraftabsicherung immer wichtiger wird Steigende Lebenshaltungskosten...

Interview mit Roger Reinshagen: Altersvorsorge realistisch prüfen und Versorgungslücken schließen

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🎙️ „Altersvorsorge ist kein Produkt – sondern ein Prozess.“ Viele Menschen schieben das Thema Altersvorsorge lange vor sich her. Doch durch demografische Entwicklungen, Inflation, steigende Lebenshaltungskosten und komplexere Erwerbsbiografien wird die Versorgungslücke für viele immer größer. In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Roger Reinshagen, warum gesetzliche Rentenleistungen allein meist nicht ausreichen und wie ein realistischer Check der eigenen Altersvorsorge funktioniert. 💡 Darum geht es in dieser Folge Für Verbraucher &...

Interview mit Christian Schneider: MSCI World oder DAX – welcher ETF ist besser?

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🎙️ „Nicht der Index war das Problem – sondern der Wechselkurs.“ Viele Anleger vergleichen ihre ETF-Rendite mit Schlagzeilen aus den Medien. Wenn der DAX deutlich stärker steigt als der MSCI World, entsteht schnell der Eindruck, die eigene Strategie sei falsch. In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Christian Schneider von Deutsche Private Finance, warum solche Vergleiche oft zu falschen Schlussfolgerungen führen – und warum langfristige Struktur wichtiger ist als kurzfristige Performance. 💡 Darum geht es in dieser Folge ETF-Vergleich: MSCI...

Interview mit Christian Schneider: Geldanlage nach einer Scheidung – wie investiert man eine Abfindung sinnvoll?

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🎙️ „Nach einer Scheidung geht es nicht zuerst um Rendite – sondern um Sicherheit und Ruhe.“ Nach einer Scheidung verändert sich oft vieles gleichzeitig: Alltag, Wohnsituation, Zukunftspläne – und manchmal auch die finanzielle Situation. Wenn dabei eine größere Abfindung oder Vermögenssumme entsteht, stellt sich schnell die Frage: Wie investiert man dieses Geld richtig? In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Christian Schneider von Deutsche Private Finance, wie Menschen nach einer Scheidung strukturiert mit ihrem Vermögen umgehen können – ohne...

Interview mit Christian Schneider: Tagesgeld mit 3 % – lohnt sich der Bankwechsel?

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🎙️ „Tagesgeld ist ein Parkplatz – noch lange kein Anlageplan.“ Viele Anleger sehen aktuell Angebote mit zwei, zweieinhalb oder sogar drei Prozent Zinsen auf Tagesgeld. Gleichzeitig zahlen viele Hausbanken deutlich weniger. Da stellt sich für viele die Frage: Soll ich meine Bank wechseln? In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexperte Christian Schneider von Deutsche Private Finance, warum Zinsangebote oft nur kurzfristig gelten und weshalb die eigentliche Frage nicht der Zinssatz ist – sondern wie viel Geld überhaupt auf dem Tagesgeldkonto liegen sollte. ...

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🎙️ „Risiko und Chance stehen immer in einem direkten Verhältnis.“

Volatile Märkte gehören zur Geldanlage dazu. Entscheidend ist nicht, ob es schwankt – sondern wie gut Ihre Strategie zu Ihnen passt, wenn es passiert. Genau hier scheitern viele Anleger: nicht an der Rendite, sondern an der eigenen emotionalen Belastungsgrenze.

In dieser Podcast-Folge erklärt Finanzexpertin Ute Illenberger, Inhaberin von Illenberger Finanzplanung, warum ein professioneller Risiko-Check weit über Kurscharts hinausgeht. Es geht um Methodik, Psychologie und das große Ganze – damit Anleger auch in turbulenten Phasen ruhig bleiben können.

💡 Darum geht es in dieser Folge

Für Anleger & Verbraucher

Angemessenheit vs. Geeignetheit: Warum nicht jede Anlage für jeden Menschen passt
Psychologie der Geldanlage: Wo liegt Ihre persönliche Schmerzgrenze, wenn Märkte fallen?
Software-gestützte Analyse: Wie man erkennt, wie Anleger wirklich „ticken“ – nicht nur, was sie sagen
Der Faktor Zeit: Warum Altersvorsorge anders bewertet werden muss als freier Vermögensaufbau
Lebensereignisse: Warum Erbschaften, familiäre Veränderungen oder Jobwechsel sofortige Checks erfordern
Das Gesamtbild: Weshalb ein Depot-Check ohne Immobilien und Versicherungen oft zu kurz greift

Für Berater & Finanzprofis

Methodische Risikoanalyse statt reinem Produktvergleich
Einsatz von Software zur objektiven Einordnung des Anlegerverhaltens
Ganzheitliche Beratung als Standard moderner Finanzplanung
Warum emotionale Stabilität wichtiger ist als kurzfristige Optimierung

🧠 Zentrale Gedanken aus dem Gespräch

Risiko und Chance sind untrennbar miteinander verbunden
Die größte Gefahr entsteht, wenn Strategie und Persönlichkeit nicht zusammenpassen
Emotionale Belastbarkeit entscheidet über langfristigen Erfolg
Lebenssituationen verändern Risiko – nicht nur Märkte
Ganzheitlichkeit schafft Sicherheit und Klarheit

🕒 Kapitel

00:00 Intro
00:22 Warum Risiko-Checks kein Neujahrsvorsatz sind
02:46 Software-Einsatz: Wie Anleger wirklich „ticken“
03:10 Timing: Jährliche Checks & der Faktor Erbschaft
04:00 Gesamtschau: Warum Immobilien & Versicherungen dazugehören
04:20 Fazit & Einordnung

🔗 Mehr zu Ute Illenberger & Illenberger Finanzplanung

WhoFinance Profil Ute Illenberger: https://www.whofinance.de/berater/ute...

Website: https://www.illenberger-finanzen.de/s...

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