#618: Bonität als Kapital: Was Banken wirklich über dich wissen und wie du dich richtig aufstellst
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Release Date: 04/08/2026
#629: Mietrecht II 2026: Die 5 wichtigsten Änderungen – was Vermieter jetzt wissen müssen
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Das Bundesjustizministerium hat am 8. Februar 2026 den Gesetzesentwurf Mietrecht II vorgelegt. Was ändert sich konkret für Eigentümer und Vermieter? Ich analysiere die 5 wichtigsten Punkte – nüchtern, ohne Hysterie, mit klarer Einschätzung, wen es wirklich trifft. Mietrecht II sorgt gerade für Aufruhr. Medien und Social Media überbieten sich mit Katastrophenszenarien. Aber was steckt wirklich dahinter und wen betrifft es tatsächlich? Ich analysiere in dieser Folge die 5 zentralen Änderungen des Gesetzesentwurfs sachlich und ohne Panikmache. Die 5 Punkte im Überblick: 1....
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#628: Die teuerste Lüge am Immobilienmarkt: Warum „Kaufen ist besser als Mieten" dich Hunderttausende Euro kostet
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Eigenheim oder Kapitalanlage? Diese Frage stellen sich Gutverdiener immer wieder. Die Antwort, die du überall hörst: Erst das Eigenheim, dann der Rest. In dieser Folge erfährst du: Warum Eigennutzung keine Kapitalanlage ist – und wer das verwechselt, in beiden Fällen Geld verbrennt Das konkrete Rechenbeispiel: 800.000 € Eigenheim vs. 800.000 € Mehrfamilienhaus – was bleibt wirklich übrig? Warum du beim Eigenheim monatlich 4.000 bis 4.500 € ausgibst, ohne einen einzigen Steuervorteil zu haben Wie du mit einem Mehrfamilienhaus stattdessen 15.000 bis 20.000 € Steuern pro...
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#627: Immobilien finanzieren mit 50+ – was wirklich geht und wie du totes Kapital aktivierst
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Viele Menschen ab 50 glauben, das Thema Immobilienfinanzierung sei für sie erledigt. Zu wenig Zeit bis zur Rente, zu viel Risiko, zu wenig Chancen bei der Bank. Die Realität sieht anders aus. In dieser Folge erfährst du: Warum Immobilienfinanzierungen mit 50+ grundsätzlich möglich sind – und unter welchen Voraussetzungen sie sogar einfacher werden als in jüngeren Jahren Wie Banken nach der Wohnkreditrichtlinie prüfen: Was zählt heute, was zählt ab Renteneintritt mit 67? Welche Herausforderungen es gibt – und für wen es wirklich schwierig wird (Stichwort: nur gesetzliche...
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#626: 100.000€ Jahresgehalt machen dich arm!
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
100.000 Euro Jahresgehalt – für viele ein großes Ziel. Doch in der Realität bleibt davon oft deutlich weniger Netto, als man erwartet. In dieser Folge erkläre ich, warum höhere Gehälter durch kalte Progression, Grenzsteuersatz und Sozialabgaben überproportional belastet werden, weshalb ein reines „mehr verdienen“ oft nicht der klügste Hebel ist, und warum Immobilieninvestments steuerlich häufig deutlich effizienter wirken als zusätzliche Gehaltssprünge. Wir sprechen darüber, warum Mieteinnahmen keine Sozialabgaben auslösen, wieso private...
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#625: Das perfekte Portfolio: Wie viel Immobilien, Aktien und Cash du wirklich brauchst – nach Lebensphase
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Immobilien, Aktien, ETFs, Edelmetalle, Krypto, Cash – die Frage ist nicht ob, sondern wie viel von was. Und die Antwort hängt stärker von deiner Lebensphase ab, als die meisten denken. In dieser Folge erfährst du: Warum die optimale Asset-Aufteilung stark vom Lebensalter und der persönlichen Risikobereitschaft abhängt – und warum es keine universelle Antwort gibt Wie ein sinnvolles Portfolio für Anleger zwischen 20 und 45 Jahren aussieht: Cashreserve ca. 20 %, Immobilienquote 30–50 %, Aktien/ETF-Depot 15–30 % Warum gerade in den ersten 3–6 Jahren eine höhere Immobilienquote...
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#624: Warum Topverdiener nicht investieren – die 3 Hürden, die dich aufhalten (und wie du sie überwindest)
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Wer gut verdient, zahlt viel Steuern. Und wer viel Steuern zahlt, hat eigentlich jeden Grund, in Immobilien zu investieren. Trotzdem scheitern erstaunlich viele Topverdiener – nicht am Geld, nicht am Markt, sondern an sich selbst. In dieser Solo-Episode aus dem Podcast „Sei deine eigene Bank" spricht Florian Bauer über die 3 Hürden, die er in der Beratung immer wieder sieht: Hürde 1: Keine oder falsche Strategie Social-Media-Reels, YouTube-Videos, Tipps von allen Seiten – aber kein roter Faden. Wer blind Objekte besichtigt, ohne vorher sein Ziel zu kennen, verliert Zeit und...
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#623: Welche Immobilienlage 2026 wirklich funktioniert und die Cashflow-Mathematik dahinter
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
„Welche Lage sollte ich jetzt kaufen?" – diese Frage bekomme ich regelmäßig im Workshop, im Podcast und in der Beratung. Und die ehrliche Antwort ist komplexer als ein einfacher Geheimtipp. In dieser Folge erfährst du: Warum du in Hamburg und München heute Mietrenditen von 5 bis 5,7 % erzielen kannst – und das vor 2–3 Jahren noch undenkbar war Was der Unterschied zwischen A- und B-Lagen wirklich bedeutet – nicht nur für die Rendite, sondern für Eigenkapitaleinsatz, Kaufnebenkosten und Eigenkapitalrendite Warum die Jagd nach dem „nächsten Hype-Standort" in den meisten...
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#622: SO viel Eigenkapital brauchst du wirklich für Immobilien!
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Viele träumen davon, Immobilien ohne Eigenkapital zu kaufen – aber wie realistisch ist das heute wirklich? In dieser Folge spreche ich darüber, wie viel Eigenkapital du aktuell wirklich brauchst, worauf Banken achten und warum es keine pauschale Antwort gibt. Wir schauen uns an: Warum 0 € Eigenkapital zwar möglich, aber selten sinnvoll ist Welche Rolle Bonität, Objektart und Bankgröße spielen Wie viel Eigenkapital du bei Bestandsimmobilien und Neubauprojekten tatsächlich einplanen solltest Warum...
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#621: So würde ich wieder von 0 mit Immobilien starten!
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Viele wollen in Immobilien investieren – aber wissen nicht, wo sie anfangen sollen. Kein Kapital, keine Zeit, kein Know-how? Kein Problem – entscheidend ist, wie du startest, nicht wann. In dieser Folge spreche ich darüber, warum es keinen perfekten Zeitpunkt oder das perfekte Objekt gibt, aber sehr wohl die richtige Herangehensweise: 👉 Warum du am Anfang nicht alles selbst machen solltest und was du stattdessen tun musst. 👉 Wie du mit Profis zusammenarbeitest, um Fehler und Verluste zu vermeiden. 👉 Warum Erwartungsmanagement und...
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#620: Wie viele Immobilien brauchst du wirklich für finanzielle Freiheit? Die ehrliche Antwort mit Formel
Sei deine eigene Bank - Der Immobilien Podcast mit Florian Bauer
Finanzielle Freiheit klingt für viele abstrakt. Dabei lässt sie sich erstaunlich konkret berechnen – wenn man weiß, welche Fragen man sich stellen muss. Die erste und wichtigste: Wie viel möchte ich monatlich netto zur Verfügung haben? Die Antwort ist individuell – sie kann bei 2.000 € liegen oder bei 100.000 €. Aber sie ist die Grundlage für alles, was danach kommt. In dieser Folge erfährst du: Wie du deinen persönlichen Bedarf an monatlichem Nettoeinkommen in ein konkretes Portfolio-Ziel umrechnest – mit einer einfachen Formel, die jeder anwenden kann Warum Immobilien...
info_outlineEin guter Schufa-Score ist kein Vorteil – er ist das Minimum. Wer glaubt, mit einer sauberen Schufa automatisch gute Karten bei der Bank zu haben, unterschätzt, wie komplex die Bonitätsbewertung in der Praxis wirklich ist.
In dieser Folge erfährst du:
- Warum Banken nur 70–80 % der Mieteinnahmen anrechnen und was der Beleihungswert mit Blankoanteil bedeutet
- Welche versteckten Faktoren negativ ins Rating einfließen – von Kontoüberziehungen über Rücklastschriften bis hin zur eigenen Wohnregion
- Warum hohes Einkommen ohne Eigenkapital ein Warnsignal für Banken ist
- Wie Selbstständige ihre Bonität aufbauen – und warum „Steuern sparen durch niedrigen Gewinn" die Finanzierbarkeit zerstört
- Was Basel IV und die verschärften BaFin-Vorgaben für Immobilieninvestoren konkret bedeuten
- Wie du Schritt für Schritt eine Bonitätsstrategie entwickelst, die dich langfristig finanzierungsfähig hält
Bonität ist kein Zufallsprodukt. Sie ist das Ergebnis bewusster Entscheidungen – und wer sie versteht, hat einen echten Vorteil.
👉 Alle, die tiefer einsteigen wollen: In unseren Workshops & Webinaren zeigen wir dir, wie du Schritt für Schritt zum erfolgreichen Immobilieninvestor wirst.
Wenn dir die Folge gefällt, würde ich mich über eine 5 Sterne Bewertung freuen! So kann der Podcast noch mehr Menschen erreichen!
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